Know Your Customer

Politica de KYC

Conhea seus Direitos, Deveres e Limites Operacionais

O que e KYC?

Know Your Customer (KYC), ou "Conheca Seu Cliente", e um conjunto de procedimentos adotados por instituicoes financeiras em todo o mundo para verificar a identidade de seus clientes e avaliar possiveis riscos de relacoes comerciais.

Na VAU Global Payments, implementamos um programa robusto de KYC que nos permite oferecer servicos seguros enquanto cumprimos todas as obrigacoes regulatorias internacionais.

Niveis de Verificacao

1

Nivel Basico

Verificacao Inicial

Documentos Necessarios:

  • - Nome completo
  • - E-mail valido
  • - Telefone celular
  • - CPF (Brasil) ou documento equivalente
  • - Data de nascimento
  • - Endereco residencial

Limites Operacionais:

  • - Compra mensal: ate R$ 5.000
  • - Venda mensal: ate R$ 5.000
  • - Saque por operacao: ate R$ 1.000
  • - Voucher maximo: R$ 1.000
2

Nivel Intermediario

Verificacao Documental

Documentos Adicionais:

  • - Documento de identidade com foto (RG, CNH ou Passaporte)
  • - Selfie segurando o documento
  • - Comprovante de residencia (ultimos 90 dias)

Limites Operacionais:

  • - Compra mensal: ate R$ 20.000
  • - Venda mensal: ate R$ 20.000
  • - Saque por operacao: ate R$ 5.000
  • - Voucher maximo: R$ 5.000
3

Nivel Avancado

Verificacao Completa

Documentos Adicionais:

  • - Comprovante de renda ou declaracao de IR
  • - Extrato bancario dos ultimos 3 meses
  • - Declaracao de origem dos fundos
  • - Video-chamada de verificacao (se solicitado)

Limites Operacionais:

  • - Compra mensal: ate R$ 100.000
  • - Venda mensal: ate R$ 100.000
  • - Saque por operacao: ate R$ 50.000
  • - Voucher maximo: R$ 10.000

Nivel Corporativo (Merchant)

Para Empresas

Documentos Necessarios:

  • - CNPJ e Contrato Social
  • - Documentos dos socios (RG, CPF)
  • - Comprovante de endereco da empresa
  • - Balanco patrimonial ou DRE
  • - Licencas e alvaras aplicaveis
  • - Declaracao de beneficiarios finais

Limites Operacionais:

  • - Volume mensal: Personalizado
  • - Saques: conforme contrato
  • - Emissao de vouchers: conforme contrato
  • - Sujeito a analise de risco

Regras para Saque

Saque via PIX

  • - Disponivel 24/7
  • - Processamento em ate 1 hora
  • - Chave PIX deve estar no nome do titular
  • - Minimo por saque: R$ 20,00

Saque via USDT

  • - Rede Polygon (MATIC)
  • - Processamento em ate 24 horas
  • - Carteira deve ser verificada
  • - Minimo por saque: $50 USDT

Regras Gerais:

  • 1. Saques so podem ser realizados para contas/carteiras no nome do titular cadastrado
  • 2. Vouchers recem-comprados tem carencia de 24 horas para saque (prevencao a fraude)
  • 3. Saques acima de R$ 10.000 podem requerer verificacao adicional
  • 4. Em caso de suspeita de fraude, o saque pode ser retido para analise
  • 5. Taxa de saque: conforme tabela vigente no momento da operacao

Documentos Aceitos

Identificacao:

  • - RG (Carteira de Identidade)
  • - CNH (Carteira de Motorista)
  • - Passaporte
  • - RNE (Estrangeiros)
  • - Carteira de Trabalho

Comprovante de Residencia:

  • - Conta de luz, agua ou gas
  • - Fatura de telefone/internet
  • - Extrato bancario
  • - Contrato de aluguel
  • - IPTU

Comprovante de Renda:

  • - Holerite/Contracheque
  • - Declaracao de IR
  • - Pro-labore
  • - Extrato de investimentos
  • - Contrato de prestacao de servicos

Prazo de Analise

Imediato

Nivel Basico

24-48h

Nivel Intermediario

3-5 dias

Nivel Avancado/Corporativo

Duvidas sobre KYC?

Entre em contato com nossa equipe de compliance para esclarecer qualquer duvida sobre o processo de verificacao.

kyc@supervau.com