Politica de AML
Compromisso com a Prevencao a Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
Nosso Compromisso
A VAU Global Payments esta comprometida com os mais altos padroes de integridade e conformidade regulatoria. Nossa politica de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) foi desenvolvida em conformidade com as melhores praticas internacionais e regulamentacoes aplicaveis.
Adotamos uma abordagem de tolerancia zero para qualquer atividade relacionada a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude ou qualquer outra atividade ilicita.
Conformidade Internacional
Nossa politica de AML esta alinhada com os seguintes padroes e organizacoes internacionais:
FATF/GAFI
Grupo de Acao Financeira Internacional - 40 Recomendacoes
OFAC
Office of Foreign Assets Control - Listas de Sancoes
EU AML Directives
Diretivas Europeias de Prevencao a Lavagem de Dinheiro
Wolfsberg Group
Principios de AML para Bancos Correspondentes
UN Sanctions
Listas de Sancoes das Nacoes Unidas
GAFILAT
Grupo de Acao Financeira da America Latina
Medidas de Controle
Due Diligence do Cliente (CDD)
- - Verificacao de identidade em multiplos niveis
- - Verificacao contra listas de sancoes internacionais
- - Identificacao de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
- - Analise de midia adversa
- - Verificacao de beneficiarios finais (para empresas)
Monitoramento de Transacoes
- - Sistema automatizado de deteccao de padroes suspeitos
- - Monitoramento em tempo real de todas as transacoes
- - Alertas automaticos para atividades incomuns
- - Analise de velocidade e frequencia de transacoes
- - Identificacao de estruturacao (smurfing)
Sinais de Alerta (Red Flags)
- - Transacoes incompativeis com o perfil do cliente
- - Multiplas contas com dados similares
- - Recusa em fornecer documentacao solicitada
- - Transacoes logo abaixo dos limites de reporte
- - Origem de fundos inconsistente ou nao comprovada
- - Envolvimento com jurisdicoes de alto risco
Reportes e Comunicacoes
Em conformidade com as regulamentacoes aplicaveis, a VAU Global Payments realiza:
- 1Suspicious Activity Reports (SARs) - Comunicacoes de atividades suspeitas as autoridades competentes
- 2Currency Transaction Reports (CTRs) - Reportes de transacoes em moeda acima dos limites estabelecidos
- 3Cooperacao com Autoridades - Resposta a solicitacoes de orgaos reguladores e autoridades policiais
Treinamento e Capacitacao
Todos os colaboradores da VAU Global Payments recebem treinamento regular em:
Treinamento Inicial
Onboarding com modulos de AML/CFT para todos os novos colaboradores
Reciclagem Anual
Atualizacao obrigatoria sobre novas regulamentacoes e tipologias
Treinamento Especializado
Capacitacao avancada para equipes de compliance e analise
Certificacoes
Incentivo a certificacoes CAMS, CFE e outras relevantes
Consequencias de Violacoes
Usuarios que violarem nossa politica de AML estarao sujeitos a:
- - Suspensao imediata da conta
- - Bloqueio de fundos para investigacao
- - Comunicacao as autoridades competentes
- - Encerramento permanente do relacionamento
- - Possiveis acoes civis e criminais
A VAU Global Payments reserva-se o direito de tomar quaisquer medidas necessarias para proteger a integridade de suas operacoes e cumprir suas obrigacoes legais.
Canal de Compliance
Para reportar atividades suspeitas ou esclarecer duvidas sobre nossa politica de AML, entre em contato com nosso departamento de compliance.
compliance@supervau.com
Todas as comunicacoes sao tratadas com confidencialidade